中國報告大廳發(fā)布的《2025-2030年中國跨境行業(yè)運營態(tài)勢與投資前景調(diào)查研究報告》指出，2017年，中國天津某科技公司涉嫌非法吸收公眾存款案爆發(fā)，涉及資金超430億元人民幣，受害人數(shù)達12.8萬，覆蓋全國所有省級行政區(qū)。涉案人員通過加密貨幣轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，將6.1萬枚比特幣（約合人民幣493.5億元）轉(zhuǎn)移至海外，利用偽造證件跨境潛逃。此案揭示了加密貨幣在跨境洗錢中的濫用，成為國際金融犯罪研究的重點案例。數(shù)據(jù)顯示，2024年全球加密貨幣相關(guān)犯罪案件同比激增60%，凸顯跨境監(jiān)管的緊迫性。
2025年9月，英國倫敦南華克法庭對本案主犯展開審理，標志著中英跨境追逃合作取得實質(zhì)性進展。英國警方通過國際執(zhí)法協(xié)作，凍結(jié)了涉案的6.1萬枚比特幣，并啟動財產(chǎn)沒收程序。數(shù)據(jù)顯示，2021年至2025年間，中英兩國在跨境資產(chǎn)追回案件中的合作效率提升45%，技術(shù)手段如區(qū)塊鏈追蹤與跨境數(shù)據(jù)共享成為關(guān)鍵支撐。此案中，兩國警方通過資金流向分析，成功鎖定加密貨幣錢包地址，為跨境追贓提供了新范式。
盡管涉案人員已認罪，但跨境追償仍面臨復(fù)雜挑戰(zhàn)。英國高等法院已受理債權(quán)人提交的民事追償申請，但司法程序需協(xié)調(diào)兩國法律差異。數(shù)據(jù)顯示，2022年啟動退賠程序后，部分受害者已獲賠償，但仍有超80%的資金需依賴跨境司法協(xié)作追回。值得注意的是，部分所謂“跨境追索代理”利用信息差誤導(dǎo)受害者，導(dǎo)致二次受損。行業(yè)資訊顯示，2025年全球跨境追償詐騙案件同比增長30%，需警惕非正規(guī)機構(gòu)的虛假承諾。
本案推動了跨境金融監(jiān)管的加速整合。英國皇家檢察署指出，加密貨幣案件現(xiàn)已成為全球執(zhí)法重點，2025年各國聯(lián)合執(zhí)法行動頻次較2019年增長3倍。中國警方強調(diào)，將持續(xù)深化與國際執(zhí)法機構(gòu)的協(xié)作機制，同時提醒公眾警惕以“跨境投資”為名的非法集資。行業(yè)資訊預(yù)測，2026年全球?qū)⑿略鲋辽?0項跨境加密貨幣監(jiān)管協(xié)議，合規(guī)成本或提升企業(yè)跨境業(yè)務(wù)運營門檻。
在粵港澳大灣區(qū)加速推進金融開放的大背景下，跨境數(shù)據(jù)驗證技術(shù)正成為打破區(qū)域壁壘的關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施。2023年至2024年間，深圳前海依托政策先行優(yōu)勢，在深港兩地累計促成超過1.5億元人民幣的跨境融資業(yè)務(wù)落地。其中，香港居民內(nèi)地貸款、小微企業(yè)跨境授信等場景的突破性進展，不僅折射出大灣區(qū)金融互聯(lián)互通的深層需求，更為全國數(shù)據(jù)要素市場化配置提供了可復(fù)制路徑。
中國報告大廳發(fā)布的《2025-2030年中國跨境行業(yè)運營態(tài)勢與投資前景調(diào)查研究報告》指出，依托區(qū)塊鏈與哈希加密技術(shù)構(gòu)建的深港跨境數(shù)據(jù)驗證平臺，實現(xiàn)了香港居民征信數(shù)據(jù)在內(nèi)地金融機構(gòu)的合規(guī)核驗。2025年9月25日，某大型商業(yè)銀行在深圳設(shè)立的分支機構(gòu)完成首筆基于該平臺的貸款放款，為3名前海青年夢工場就業(yè)者核定純信用消費額度。這一創(chuàng)新模式通過“傳驗分離”機制，在保障數(shù)據(jù)隱私安全的同時，將跨境融資審批效率提升70%以上，成為破解港人因內(nèi)地征信空白導(dǎo)致信貸受限的核心解決方案。
平臺自2024年上線以來已覆蓋多個核心場景：
據(jù)測算，隨著場景拓展加速，到2026年該平臺可支撐深港間超百億元規(guī)模的資金流動，并帶動相關(guān)技術(shù)服務(wù)企業(yè)營收增長20%以上。
平臺設(shè)計遵循“最小必要”原則，僅通過數(shù)據(jù)哈希值進行驗證而不傳輸原始文件，這一模式獲得兩地監(jiān)管部門認可。其傳驗分離架構(gòu)為金融機構(gòu)提供標準化接口，使合作方能在90天內(nèi)完成系統(tǒng)對接并投入業(yè)務(wù)應(yīng)用。例如某香港科技公司借助該平臺的API服務(wù)，將跨境開戶流程從2周縮短至3個工作日內(nèi)完成。
前海正加速打造“跨境數(shù)據(jù)生態(tài)圈”，截至2025年第三季度已形成三大產(chǎn)業(yè)集群：
1. 技術(shù)服務(wù)商：聚焦區(qū)塊鏈存證、隱私計算等關(guān)鍵技術(shù)，代表企業(yè)估值年均增長45%；
2. 金融服務(wù)商：包括持牌機構(gòu)與第三方支付平臺，跨境業(yè)務(wù)收入占比超30%；
3. 醫(yī)療健康平臺：依托數(shù)據(jù)通道實現(xiàn)兩地醫(yī)療資源協(xié)同，用戶規(guī)模突破10萬。
政策層面，《前海金融高質(zhì)量發(fā)展行動方案（2025-2026年）》明確將設(shè)立專項基金支持跨境數(shù)據(jù)應(yīng)用項目，預(yù)計帶動社會資本投入超50億元人民幣。
深港跨境金融試點的階段性成果表明，數(shù)據(jù)要素流通已成為大灣區(qū)經(jīng)濟深度融合的核心驅(qū)動力。隨著驗證平臺向財富管理、保險理賠等場景延伸，以及合規(guī)技術(shù)標準的持續(xù)優(yōu)化，2026年跨境金融服務(wù)覆蓋率有望提升至現(xiàn)有水平的3倍以上。未來三年內(nèi)，前?；?qū)⒊蔀槿蚴讉€實現(xiàn)高頻金融數(shù)據(jù)安全流動的示范區(qū)域，為我國參與國際數(shù)字貿(mào)易規(guī)則制定提供關(guān)鍵實踐依據(jù)。
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